Почему блокируют банковский счет?

ЦБ и ФНС нашли новое основание для блокировки платежей.
С 30 марта также изменились правила для того, чтобы оспорить отказ банка перевести деньги или открыть счет.

Показатели, из-за которых включат в черный список банка:
Показатель 1. Большинство поступлений на счет с НДС, а платежи без налога.
Показатель 2. Платежи в бюджет меньше 0,9 процента от поступлений на счет.
Показатель 3. Зарплата ниже прожиточного минимума
Показатель 4. В основании платежа не основные виды деятельности
Показатель 5. IP-адрес и номер телефона связаны с сомнительными компаниями
Показатель 6. Обналичка с корпоративных карт в рамках лимита банка
Показатель 7. По счету длительное время не было операций или их мало.

На признаки сомнительности банки проверяют клиентов, когда они открывают счет или проводят операции по счету, и по итогу такой проверки они вправе:
– отказать в открытии счета;
– отказать провести операцию;
– приостановить обслуживание через «Клиент-Банк»;
– расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке, если в течение календарного года дважды выносил решение об отказе проводить платеж.

Некоторые банки дополнительно вводят повышенные тарифы для операций, у которых есть признак сомнительности. Например, один крупный банк установил тарифы: 10 процентов от суммы за перечисление денежных средств и 25 процентов за выдачу наличных.

Если у банка возникают подозрения насчет законности операции, он направляет компании письмо с требованием предоставить документы и пояснения по данной операции, и если компания не предоставит документы, банк откажет в проведении операции и направит информацию об этом в Росфинмониторинг.